Företag utnyttjas i penningtvättsupplägg
Företag används i allt större utsträckning som verktyg för penningtvätt och finansiering av terrorism. Det visar den nationella riskbedömningen för 2024/2025 som Skatteverket tagit fram tillsammans med 15 andra myndigheter och organisationer.
Rapporten, som tagits fram av Samordningsfunktionen mot penningtvätt och finansiering av terrorism, pekar på att företag spelar en central roll i många penningtvättsupplägg. Komplexa bolagsstrukturer, internationella kopplingar och målvakter försvårar både upptäckt och utredning av brott. – Vi ser i våra utredningar att företag ofta används för att flytta och dölja brottsvinster. Det kan handla om osanna fakturor, insättningar på klientmedelskonton, eller pengar som slussas genom flera bolag och konton, ofta i olika länder, förklarar Nicklas Roslund, analytiker på Skatteverket.
Fyra branscher med högst risk
För att kunna använda brottsvinster i den legala ekonomin behöver pengarna tvättas via företag. Rapporten pekar ut bank- och finanssektorn, betalningsinstitut, redovisningstjänster och fastighetsmäklare som de fyra branscher som löper störst risk för att utnyttjas för penningtvätt. I branscherna kan klientmedelskonton användas för att hantera brottsvinster, vilket gör det svårt att avgöra vem pengarna tillhör.
– I ett ärende har någon tagit emot miljonbelopp från en klient med koppling till grova skattebrott via ett konto i en utländsk bank. Pengarna har sedan använts vid köp av en fastighet i Sverige genom ett klientmedelskonto. Personen är nu misstänkt för grovt näringspenningtvättsbrott, säger Nicklas Roslund.
Samtidigt visar både rapporten och Skatteverkets erfarenheter att penningtvätt även förekommer i andra branscher.
– Exempelvis kan exklusiva varor som klockor, bilar och smycken användas som alternativa tillgångar i stället för kontanter. Dessa kan sedan omsättas i andra länder eller användas som betalningsmedel, säger Nicklas Roslund.
I Samordningsfunktionen mot penningtvätt och finansiering av terrorism ingår:
Bolagsverket
Brottsförebyggande rådet
Ekobrottsmyndigheten
Fastighetsmäklarinspektionen
Finansinspektionen
Kronofogdemyndigheten
Länsstyrelsen i Skåne län
Länsstyrelsen i Stockholms län
Länsstyrelsen i Västra Götalands län
Polismyndigheten
Revisorsinspektionen
Skatteverket
Spelinspektionen
Sveriges advokatsamfund
Säkerhetspolisen
Tullverket
Åklagarmyndigheten